Очередь в банке алименты

Приоритет алиментов над другими исполнительными листами

в мае 2017 г заключено соглашение об уплате алиментов с отцом ребенка с фиксированной суммой 30000р, его заработок в среднем составляет 35000 р. так же пришло на его имя постановление об взыскании по исполнительному листу в пользу банка 50% заработка, начиная с апреля 2017г. каким образом будут проходить удержания с его заработной платы алиментов и сумм по исполнительному листу в пользу банка(долг по кредитным платежам) в последующих месяцах?

Ответы юристов (4)

Снизят до 33 % размер

Статья 81. Размер алиментов, взыскиваемых на несовершеннолетних детей в судебном порядке

[Семейный кодекс РФ] [Глава 13] [Статья 81]
1. При отсутствии соглашения об уплате алиментов алименты на несовершеннолетних детей взыскиваются судом с их родителей ежемесячно в размере: на одного ребенка — одной четверти, на двух детей — одной трети, на трех и более детей — половины заработка и (или) иного дохода родителей.
2. Размер этих долей может быть уменьшен или увеличен судом с учетом материального или семейного положения сторон и иных заслуживающих внимания обстоятельств

Есть вопрос к юристу?

В соответствии с положениями статьи 111 Федерального закона «Об исполнительном производстве»

в первую очередь удовлетворяются требования по взысканию алиментов, возмещению вреда, причиненного здоровью, возмещению вреда в связи со смертью кормильца, возмещению ущерба, причиненного преступлением, а также требования о компенсации морального вреда;

во вторую очередь удовлетворяются требования по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих (работавших) по трудовому договору, а также по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;

в третью очередь удовлетворяются требования по обязательным платежам в бюджет и во внебюджетные фонды;

в четвертую очередь удовлетворяются все остальные требования.

В случае, когда взысканная с должника денежная сумма недостаточна для
удовлетворения в полном объеме требований, содержащихся в исполнительных
документах, указанная сумма распределяется между взыскателями,
предъявившими на день распределения соответствующей денежной суммы
исполнительные документы, в следующей очередности:

1) в первую очередь удовлетворяются требования по взысканию алиментов,
возмещению вреда, причиненного здоровью, возмещению вреда в связи со
смертью кормильца, возмещению ущерба, причиненного преступлением, а
также требования о компенсации морального вреда;

2)во вторую очередь удовлетворяются требования по выплате выходных

пособий и оплате труда лиц, работающих (работавших) по трудовому
договору, а также по выплате вознаграждений авторам результатов
интеллектуальной деятельности;

3) в третью очередь удовлетворяются требования по обязательным платежам в бюджет и во внебюджетные фонды;

4) в четвертую очередь удовлетворяются все остальные требования.

2.При распределении каждой взысканной с должника денежной суммы
требования каждой последующей очереди удовлетворяются после
удовлетворения требований предыдущей очереди в полном объеме.

Уточнение клиента

Здравствуйте! если я правильно понимаю, то очередность поступления документов на взыскание не имеет значение, и алименты будут удерживаться в первую очередь? в данной ситуации сумма алиментов будет больше 70%, законно ли это? и что будет с оставшейся сумой- будет ли она удерживаться в пользу банка по исполнительному листу?

03 Мая 2017, 05:09

да, алименты взыскиваются в первую очередь и в полном объеме. после взыскания алиментов банку уже не останется что-либо взыскивать, поскольку взыскание может быть произведено не более чем 50% заработка. Если Вы добровольно заключили соглашение об уплате алиментов и удостоверили его нотариально, то такая сумма может быть установлена и в твердой форме в не зависимости от % заработка.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Алименты и очередность платежа в платежном поручении

В 2016 году вступили в законную силу изменения, касающиеся порядка заполнения бухгалтерских документов и проведения платежей (Приказ Минфина России от 23 сентября 2015 года № 148н). Эти изменения непосредственно касаются и порядка удержания алиментов.

Порядок удержания алиментов из заработной платы. Платежное поручение

Если плательщик алиментов официально трудоустроен, из его заработной платы ежемесячно удерживаются алименты — в том размере, который установлен судом или алиментным соглашением.

Бухгалтер организации или ИП (предприятия, учреждения), в котором работает плательщик алиментов, рассчитывает размер алиментной выплаты и создает платежное поручение на перечисление средств получателю алиментов. Банк выполняет платежное поручение и перечисляет средства с одного счета на другой.

Что такое очередность платежа

Бухгалтер организации создает множество платежных поручений: на оплату налогов, на выплату заработных плат, на внесение взносов в государственные фонды. Создавая платежное поручение, бухгалтер заполняет графу №21 – в ней указывается очередность платежа. Очередность платежа – это указание банку о том, в каком порядке должен быть проведен тот или иной платеж.

Если средств на счету организации достаточно для проведения всех имеющихся платежей, графа №21 не играет роли. Но если средств недостает, очередность платежа будет иметь для банка решающее значение.

Какое отношение все это имеет к удержанию алиментов? Самое непосредственное отношение.

Алименты и очередность платежа в платежном поручении

Согласно изменениям, внесенным в порядок заполнения бухгалтерских документов, в очередности платежей в платежных поручениях первое место должны занимать алименты (и некоторые другие перечисления по исполнительным документам).

Таким образом, заполняя платежное поручение, бухгалтер поставит «1» в графе № 21 — «очередность платежа». И даже если на счету организации недостаточно средств, при проведении банком платежей, алименты будут удержаны в первую очередь.

ЗАДАТЬ ВОПРОС ЮРИСТУ БЕСПЛАТНО

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:
   • Москва и Область — +7(499)648-11-59
   • Санкт-Петербург и область — +7(812)655-72-96

Юридический форум — ООО Правозащита

Удержание Зарплаты: 50% на кредит, 50% на.

• Нравится
• Не нравится

Гость_Илья_* 30 янв 2015

• Нравится
• Не нравится

max7x7x7 30 янв 2015

Доброго времени суток.

Полагаю, нет, не правы, основание;
Статья 111. Очередность удовлетворения требований взыскателей

[Закон «Об исполнительном производстве»] [Глава 14] [Статья 111]
1. В случае, когда взысканная с должника денежная сумма недостаточна для удовлетворения в полном объеме требований, содержащихся в исполнительных документах, указанная сумма распределяется между взыскателями, предъявившими на день распределения соответствующей денежной суммы исполнительные документы, в следующей очередности:

1) в первую очередь удовлетворяются требования по взысканию алиментов, возмещению вреда, причиненного здоровью, возмещению вреда в связи со смертью кормильца, возмещению ущерба, причиненного преступлением, а также требования о компенсации морального вреда;
Статья 99. Размер удержания из заработной платы и иных доходов должника и порядок его исчисления

[Закон «Об исполнительном производстве»] [Глава 11] [Статья 99]

2. При исполнении исполнительного документа (нескольких исполнительных документов) с должника-гражданина может быть удержано не более пятидесяти процентов заработной платы и иных доходов. Удержания производятся до исполнения в полном объеме содержащихся в исполнительном документе требований.

3. Ограничение размера удержания из заработной платы и иных доходов должника-гражданина, установленное частью 2 настоящей статьи, не применяется при взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, возмещении вреда, причиненного здоровью, возмещении вреда в связи со смертью кормильца и возмещении ущерба, причиненного преступлением. В этих случаях размер удержания из заработной платы и иных доходов должника-гражданина не может превышать семидесяти процентов.

Полагаю, что банк-кредитор курит нервно в сторонке, до момента совершеннолетия ребёнка )))

• Нравится
• Не нравится

ПРАВОЗАЩИТА 31 янв 2015

• Нравится
• Не нравится

Гость_Илья_* 31 янв 2015

• Нравится
• Не нравится

Гость_илья_* 31 янв 2015

• Нравится
• Не нравится

ПРАВОЗАЩИТА 07 фев 2015

а ссылка бухгалтерии на добровольность соглашения об уплате алиментов ? Они в основном на это упирают

Добровольность или недобровольность — это неважно.
Важно то, что соглашение об уплате алиментов — это обязательный к исполнению документ. Смотрим закон:
Пункт 2 статьи 100 Семейного кодекса РФ:
2. Нотариально удостоверенное соглашение об уплате алиментов имеет силу исполнительного листа.

И еще вопрос, разве этот случай нельзя трактовать как возможность 70% удержания зарплаты ?Не может быть 50% зарплаты — алименты,20% -банку ?

Нельзя.
Опять же смотрим закон:
Статья 99 закон «Об исполнительном производстве»
2. При исполнении исполнительного документа (нескольких исполнительных документов) с должника-гражданина может быть удержано не более пятидесяти процентов заработной платы и иных доходов. Удержания производятся до исполнения в полном объеме содержащихся в исполнительном документе требований.
3. Ограничение размера удержания из заработной платы и иных доходов должника-гражданина, установленное частью 2 настоящей статьи, не применяется при взыскании алиментов на несовершеннолетних детей. В этих случаях размер удержания из заработной платы и иных доходов должника-гражданина не может превышать семидесяти процентов.

Закон имеет в виду — для того, чтобы удерживать 70%, надо, чтобы это были именно алименты. Сверх алиментов 20% удерживать в пользу банка недопустимо.
Это же подтверждается и очередностью платежей:

Статья 111. Очередность удовлетворения требований взыскателей
1. В случае, когда взысканная с должника денежная сумма недостаточна для удовлетворения в полном объеме требований, содержащихся в исполнительных документах, указанная сумма распределяется между взыскателями, предъявившими на день распределения соответствующей денежной суммы исполнительные документы, в следующей очередности:
1) в первую очередь удовлетворяются требования по взысканию алиментов

• Нравится
• Не нравится

Гость_Константин_* 27 янв 2016

Все верно указано, но практика показывает, что все тракуют в свою пользу. У меня, 50% алименты по решению суда (двое детей, по сути я не против, сам все это иницировал), так вот на кредит с меня еще удерживают 20%

Итого из зарплаты 50% на алименты и 20% на кредит. Буду конечно добиваться разьяснения от приставов.

• Нравится
• Не нравится

ПРАВОЗАЩИТА 28 янв 2016

Разъясните им статью 111 закона «об исполнительном производстве»: сначала алименты (первая очередь), потом — все остальное (банк — четвертая очередь). А в Вашем случае «все остальное» уже незаконно. Так что должны быть только 50% алименты, а банк — ждет.

• Нравится
• Не нравится

Гость_Ирина_* 02 дек 2016

Здравствуйте! А в этом случае, банк может подать в суд на признание мирового соглашения не законным (т.е. как уклонение от уплаты кредита) и какой может быть исход, в чью пользу?

• Нравится
• Не нравится

КсенияК 02 дек 2016

Если нет оплаты по кредиту, то банк в любом случае может подать в суд, хоть по мировому соглашению, хоть без него. Решение будет вынесено в пользу банка. Вы же добровольно и по собственной инициативе оформляли кредит. Ну а взыскание задолженности уже в порядке очередности.

• Нравится
• Не нравится

Гость_Ирина_* 02 дек 2016

Я имею в виду, что на работу придет 50% алименты по мировому соглашению и 30% по кредиту и как это будет, работодателю придется вернуть ИП по кредиту приставу, т. к. могут удерживать не более 50%, пристав отправит в банк, что не могут удержать, что дальше может быть?

• Нравится
• Не нравится

КсенияК 02 дек 2016

Работодатель не имеет права удерживать более 50 % от зарплаты. Соответственно, исполнительный документ вернется в службу судебных приставов с соответствующим пояснениями. И тут два варианта — либо пристав оканчивает производство с актом о невозможности взыскания, либо взыскатель стимулирует пристава на выезд и производится арест имущества. Но даже в случае ареста имущества все денежные средства пойдут в счет погашения алиментных обязательств. Так что скорее всего первый вариант наиболее вероятен. Потом по истечении 6 месяцев банк имеет право предъявить исполнительный документ заново ко взысканию. И так это может продолжаться до тех пор, пока долг не погасится. Либо банк примет решение списать безнадежный долг.

• Нравится
• Не нравится

Гость_Ирина_* 02 дек 2016

И сколько лет банк имеет право предъявлять ИП к взысканию? и какое имущество может арестовать, если мы проживаем в съемной квартире и вся техника находящаяся в квартире хозяина, наше имущество только вещи?

• Нравится
• Не нравится

КсенияК 02 дек 2016

И сколько лет банк имеет право предъявлять ИП к взысканию? и какое имущество может арестовать, если мы проживаем в съемной квартире и вся техника находящаяся в квартире хозяина, наше имущество только вещи?

Может предъявлять хоть сколько. Пока нет закона, запрещающего повторного предъявления. При выезде пристава в Ваш адрес необходимо будет предъявить документы, что техника принадлежит не Вам. Имущество, на которое не может быть обращено взыскание закреплено в ст. 446 ГПК РФ: Взыскание по исполнительным документам не может быть обращено на следующее имущество, принадлежащее гражданину-должнику на праве собственности:

• Нравится
• Не нравится

Гость_Ирина_* 02 дек 2016

А какие документы может предъявить хозяин на технику, если паспорта то в них же не прописывается?

• Нравится
• Не нравится

КсенияК 02 дек 2016

На практике ни каких. Но что Вам мешает сейчас схитрить и вписать туда владельца? Главное, чтобы подпись на чеке каком-нибудь была его. Как правило приставы этому верят. А вообще имущество подлежит аресту, пока не будет доказано, что владелец не Вы. Оставляют Вам же на ответственное хранение, Вы потом приходите и выкупаете его у пристава.

• Нравится
• Не нравится

Гость_Ирина_* 02 дек 2016

• Нравится
• Не нравится

Гость_Ася_* 07 дек 2016

помогите, пожалуйста! бывший за полгода до совершеннолетия сына стал платить в шесть раз меньше чем устно договаривались. путем перечисления на карту сына. На алименты не подавала, так как сказал если подашь буду платить с официальной зарплаты. Это как раз та сумма которую стал платить на прямую сыну. Мальчик поступил на дневное в институт.18 лет уже исполнилось в мае 2016. Посылает ему на карту 25 процентов от официальной зпл как и прежде. Сам купил в кредит авто и платит 20тр ежемесячно .Является ли эта сумма доходом? она же как то появляется в его доходе? оф зпл у бывшего 20тр

• Нравится
• Не нравится

Гость_Гость_* 14 июл 2017

Добрый день! помогите, пожалуйста. В бухгалтерию в 2016 г. пришел исполнительный лист по кредиту, удерживаем по 50%, еще не все выплатили. Сегодня пришло нотариальное соглашение на уплату алиментов пожилым родителям. И как теперь быть, перестать отправлять в банк и начать отправлять родителям? Если так сделаем, возникнут к организации какие-н вопросы? Спасибо

• Нравится
• Не нравится

КсенияК 14 июл 2017

Алименты на родителей в каком размере? Тоже 50 %? В таком случае следует удерживать алименты в первую очередь, так как алименты являются обязательством первой очереди. В силу п. 1 ст. 111 ФЗ «Об исполнительном производстве», 1. В случае, когда взысканная с должника денежная сумма недостаточна для удовлетворения в полном объеме требований, содержащихся в исполнительных документах, указанная сумма распределяется между взыскателями, предъявившими на день распределения соответствующей денежной суммы исполнительные документы, в следующей очередности:

Кредит и алименты

здравствуйте, у мужа имеются долги по кредитам, удерживаются из зарплаты(без суда). Возможно ли заключить соглашение об уплате алиментов(ребенку 1 год) на 100% зарплаты? И сможет ли банк удерживать часть зп в этом случае?

Ответы юристов (3)

Удержания из заработной платы по исполнительным листам о взыскании алиментов является приоритетным перед другими удержаниями

Так ст. 111 ФЗ «Об исполнительном производстве». определенна очередность удовлетворения требований взыскателей

1. В случае, когда взысканная с должника денежная сумма недостаточна для удовлетворения в полном объеме требований, содержащихся в исполнительных документах, указанная сумма распределяется между взыскателями, предъявившими на день распределения соответствующей денежной суммы исполнительные документы, в следующей очередности:

1) в первую очередь удовлетворяются требования по взысканию алиментов, возмещению вреда, причиненного здоровью, возмещению вреда в связи со смертью кормильца, возмещению ущерба, причиненного преступлением, а также требования о компенсации морального вреда)

2) во вторую очередь удовлетворяются требования по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих (работавших) по трудовому договору, а также по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;

3) в третью очередь удовлетворяются требования по обязательным платежам в бюджет и во внебюджетные фонды;

4) в четвертую очередь удовлетворяются все остальные требования.

2. При распределении каждой взысканной с должника денежной суммы требования каждой последующей очереди удовлетворяются после удовлетворения требований предыдущей очереди в полном объеме.

3. Если взысканная с должника денежная сумма недостаточна для удовлетворения требований одной очереди в полном объеме, то они удовлетворяются пропорционально причитающейся каждому взыскателю сумме, указанной в исполнительном документе.

4. В случае исполнения требований, содержащихся в исполнительных документах, банком или иной кредитной организацией очередность списания денежных средств со счетов должника определяется статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Есть вопрос к юристу?

Нет не возможно, так как при взыскании алиментов удержания из заработной платы проводятся до 70 %.

Что значит очередность платежа в платежном поручении

В повседневной деятельности организации количество различных оплат может быть достаточно большим, поэтому наиболее важные из них с точки зрения закона должны проводиться раньше других. Наиболее весомыми выступают обязательные платежи. А именно – оплата налогов и взносов во внебюджетные фонды. Поэтому в поле 21 распоряжения на перечисление денег предусмотрен специальный реквизит – очередность платежа. Разберемся, как проставлять очередность платежа в платежном поручении в 2019 году и для чего вообще нужен этот показатель.

Зачем необходима

Для начала следует понимать, что значит очередность платежа в платежном поручении на перечисление денег.

По общему правилу поручение от клиента на перечисление налога в бюджет банк обязан выполнить в течение следующего дня после оформления такого поручения в силу п. 2. ст 60 НК. Если же для перечисления налогов денежных сумм на счете у клиента недостаточно, то списывать средства клиента будут в строго определенном порядке, который установлен ст. 855 ГК РФ.

Из законодательства вытекает, что очередность платежа в платежном поручении зависит от того, добровольно либо принудительно должна идти оплата.

Указанной статьёй Гражданского кодекса определена следующая очередь денежного списания:

Выплаты, которые происходят по исполнительным актам о возмещении нанесенного вреда здоровью или жизни

Перечисления согласно исполнительным листам на выплату выходных пособий при увольнении или задолженностей по зарплате

Оплата авторских гонораров

Оплата задолженности по налогам, сборам и взносам

Выдача заработной платы сотрудникам

Как видно, очередность алиментов в платежном поручении всегда идёт под номером один и имеет приоритет перед остальными требованиями и поручениями к счёту плательщика. По сути, это один из способов защиты семейных ценностей.

Общий принцип очерёдности такой: все платежки, которые относятся к одной очереди, выполняются в календарном порядке их поступления в банк.

Как правильно проставить

Что касается налогов, очередность платежа в платежном поручении 2019 года на их перечисление в соответствующей строке платёжки имеет значение «5», когда имеет место добровольная уплата без каких-либо квитанций от ИФНС. В свою очередь, оплата налогов на основании требования инспекции должна быть выполнена банком в третью очередь. Принудительная оплата пеней на основании поручения налогового органа – тоже исполняется в третью очередь.

Таким образом, все налоговые платежи, которые идут на основании распоряжения самого клиента, банк выполняет только в пятую очередь.

Например, по НДФЛ очередность платежа в платежном поручении 2019 года в большинстве случаев имеет значение «5». То есть плательщик или налоговый агент не нарушает установленные законом сроки перечисления подоходного налога в казну, а также нет старых долгов перед бюджетом по этому налогу.

В отношении НДС очередность платежа в платежном поручении 2019 года подчиняется общему подходу:

• при самостоятельном перечислении надо указать 5-ю очередь;
• при взыскании этого налога в принудительном порядке – 3-я очередь (п. 2 письма Минфина от 20.01.2014 № 02-03-11/1603).

Страховые взносы

Аналогичной будет и очередность платежа в платежном поручении в 2019 году страховых взносов. В связи с недавними глобальными подвижками в законодательстве, эти обязательные отчисления стали аналогичны по статусу с налогами. Если к вам нет претензий по отчислению взносов, то ставьте «5».

Согласно приведённой градации, очередность зарплаты в платежном поручении зависит от того, задержал ранее её выдачу работодатель либо нет. Так, текущая оплата труда (за минувший месяц и т. п.) отнесена к 3-й очереди, а её выплата со счёта предприятия по исполнительному листу – идёт как 2-я очередь.

Какова очередность платежа в платежном поручении материальной помощи? На наш взгляд, логика должна быть такой: если фирма/ИП не обязана в силу закона её выдавать, то это однозначно 5-я очередь. В остальных ситуациях надо смотреть документ-основание, по которому человек должен получить матпомощь.

Точная очередность штрафа в платежном поручении зависит не от его вида (налоговый/административный и т. п.), а от порядка его внесения в бюджет. Если лицо оплачивает его по своей воле и от контролеров не приходило соответствующее поручение или квитанция, то это будет 5-я очередь. В обратной ситуации – 4-я очередь.

Что касается госпошлины, то очередность платежа в платежном поручении практически всегда – «5». Дело в том, что невозможно получить какую-либо госуслугу без предварительного подтверждения того, что пошлина уже оплачена в бюджет в инициативном порядке.

Если речь идёт о распределении прибыли между владельцами бизнеса, то для дивидендов очередность платежа в платежном поручении установлена самая последняя – пятая. С точки зрения государства, они не имеют приоритета перед какими-либо другими выплатами.

Что делать, если очередность указана неверно

Если на расчетном счете клиента достаточно сумм для проведения всех заявленных и необходимых платежей, то очередь, указанная в поручении, принципиальной роли не играет. Все платежные распоряжения будут исполнены банком в порядке их поступления. Если же денег на счете недостаточно для выполнения всех распоряжений, банк будет списывать суммы в установленной законодательством очередности (см. выше).

При неверном указании данного реквизита возможно 2 варианта исправления этой ошибки:

1. Сотрудники банка могут попросить клиента переделать платежный документ, поскольку именно банку проверяющие органы будут предъявлять претензии по поводу очередности платежей.
2. Банк примет самостоятельное решение произвести платеж согласно той очереди, которая определена законом.

В любом случае, неверное указание в платёжке рассматриваемого реквизита не повлияет на поступление в бюджет перечисленных сумм.

Алименты и долг банку по исполнительным листам

Здравствуйте.Вот у меня вопрос такого характера.есть два исполнительных листа,один по алиментам,другой по банку.По алиметам образовался долг,в первую очередь какой долг должны выплатить,долг по алиметам и алименты, или долг банку?

11 Сентября 2015, 14:21 алена, г. Москва

Ответы юристов (4)

Долг по алиментам — выплачивается безусловно в первую очередь.

Уточнение клиента

У меня вот что было,остаток долга по алиментам было 20т.р,выплатили только 5т.р,остался долг 15т.р,а бухгалтер банку перечислил 17т.р.,я связалась с бухгалтерией,и объяснила,что они в первую очередь должны были с алиментами расплатится,а потом уже с банком ,но я получила вот такой ответ,вы на будете учить как и кому мы в первую очередь должны перечислять.

11 Сентября 2015, 14:34

Есть вопрос к юристу?

В первую очередь должны удерживать алименты, затем только долг по кредиту.

Уточнение клиента

алименты как рассчитывают?ДОПУСТИМ З/п 39т.р,отсюда вычитается 13%,остается 34191 отсюда вычитается на двое детей 33%+НА СОДЕРЖАНИЕ СУПРУГИ 3000.

11 Сентября 2015, 14:39

Порядок удержаний задолженности в порядке исполнительного производства урегулирован в Федеральном законе от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 05.05.2014) «Об исполнительном производстве»:

Уточнение клиента

Спасибо вам Лада Фаридовна

11 Сентября 2015, 14:40

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.